Tredje penningtvättsdirektivet – tillsyn och organisation

Statskontoret har på regeringens uppdrag undersökt hur den tillsyn som krävs enligt det så kallade tredje penningtvättsdirektivet kan ordnas på ett ändamålsenligt, effektivt och kostnadsmedvetet sätt. Statskontoret föreslår att Fastighetsmäklarnämnden, Finansinspektionen, Lotteriinspektionen, Revisorsnämnden och Sveriges Advokatsamfund behåller ansvaret för den operativa penningtvättstillsynen inom sina respektive sektorer. Tillsynen över oberoende jurister, oberoende revisorer, skatterådgivare och bolagsbildare samt fysiska och juridiska personer som hanterar kontanta belopp över 15 000 euro föreslås koncentreras till länsstyrelserna i Skåne, Stockholm och Västra Götaland. Bolagsverket bör ges i uppdrag att bygga upp ett register över den tillkommande verksamhet som omfattas av det tredje penningtvättsdirektivet.

För att åstadkomma en ändamålsenlig och effektiv tillsyn föreslår Statskontoret ökad samordning mellan berörda tillsynsverksamheter. De krav som ställs på förbättringar i den svenska tillsynen av att reglerna om penningtvätt och terrorismfinansiering följs är av sådan karaktär och omfattning att Statskontoret föreslår att regeringen inrättar en särskild nämndmyndighet för samordningsuppgiften.